【40・50歳代】みんなの貯蓄《平均・中央値》世帯差はいかほどか。”人生100年時代”の折り返し地点 2025年、二人以上世帯の資産が「大幅増の理由」→運用益が上位に《老後に向けた資産形成と取り崩しの考え方》

5. 【まとめ】資産形成と取り崩しの考え方

40歳代・50歳代は、教育費や住宅ローン、さらには親の介護など、家計の負担が重なりやすい時期です。しかし、他の世帯と比較し過ぎるのではなく、「わが家のペース」で家計の状況を見える化し、資産を少しずつ育てていくことが大切です。

年金に対する意識7/8

老後に関する意識調査を見ると、60歳代の単身世帯ではおよそ5割が「日常生活費をまかなうのが難しい」と回答しています。

また、二人以上世帯でも「ゆとりはないが日常生活費程度はまかなえる」と答えた人が60〜70歳代で5〜6割を占めており、多くの世帯が余裕のない生活状況にあることがうかがえます。

年金にゆとりがないと感じる理由8/8

不安の理由として最も多いのが「物価上昇による費用の増加」で、半数以上の世帯が挙げています。さらに、医療費や介護費の自己負担の増加を心配する声も多く、公的年金だけでは十分とは言い切れない実情も見えてきます。

こうした将来の不安に備えるためには、先取り貯金を習慣化することや、NISAやiDeCoといった制度を活用しながら、現役時代のうちから計画的に資産形成を進めていく視点が求められるでしょう。

※※投資には元本割れのリスクがあります。最終的な判断はご自身で行ってください。

マネー編集部貯蓄班