昨今、物価高や将来への不安から資産運用に関心を持つ方が増えています。
そんな中、「お金持ちはどうやって資産を増やしているの？」と気になったことはありませんか？
実は、日本の全世帯の約3%を占めると言われる富裕層には、共通する資産運用のコツがあるようです。
今回は、LIMOの公式Instagramで投稿した「富裕層の資産運用事情」について、クイズ形式で分かりやすく解説します。
将来に向けて、正しい知識を身につけておきましょう。
富裕層が最も大切にする投資のコツは？1/3
出所：LIMO公式Instagram
1. 富裕層が大切にしている投資の鉄則とは？
突然ですが、ここでクイズです！
富裕層が投資をする際、最も大切にしていることは次のうちどれでしょうか？
- A. 流行りの銘柄にとりあえず乗る
- B. 自分で仕組みを理解し、納得して決断する
- C. 誰かに勧められたものをそのまま買う
正解は……「B. 自分で仕組みを理解し、納得して決断する」です！
元・証券マンへのインタビューによると、富裕層は「なんとなく」で投資をすることはありません。
大切な資産だからこそ、投資対象の仕組みをしっかりと理解し、自ら納得して決断するプロセスを欠かさないのが鉄則なのだそうです。
元・証券マンが語る資産運用の3つのコツ2/3
出所：LIMO公式Instagram
2. 元・証券マンが語る「資産運用の3つのコツ」を深掘り
では、富裕層は他にどのようなルールで運用しているのでしょうか。
元・証券マンが語る「3つのコツ」を深掘りしてみていきましょう。
2.1 1. 仕組みを理解した上で「決断」する
先ほどのクイズの通り、流行や他人の意見に安易に流されず、自分自身で投資対象の仕組みやリスクを把握してから投資判断を下します。
2.2 2. お金の「期間」をハッキリさせる
資金の役割と運用期間を明確に分けています。
- 長期的にじっくり増やす老後資金
- すぐに動かせる短期資金
このように目的と期間を分けることで、一時的な相場の波に左右されず、心に余裕を持った運用が可能になります。
2.3 3. 「売買の基準」をあらかじめ決める
投資にリスクはつきものです。
富裕層は「どこまで価格が下がったら見直すか（損切りライン）」といったルールを、投資を始める前に決めておきます。
この「自分ルール」があるからこそ、不測の事態でもパニックにならず冷静な判断ができるのです。
野村総合研究所の調査などでも、日本の富裕層の世帯数は増加傾向にあるとされています。
彼らの運用スタイルは決して特別な魔法を使っているわけではなく、基本に忠実で堅実なものだと言えます。
日本の富裕層の世帯数は増加傾向に3/3
出所：LIMO公式Instagram
3. まとめ：自分なりのルール作りから始めよう
富裕層の資産運用のコツは、「自分で理解して決断する」「目的と期間を明確にする」「事前にルールを決める」という、非常に堅実でロジカルなものでした。
これから資産運用を始める方や、すでに行っている方も、まずはご自身の「リスク許容度」を把握してみましょう。
どれくらいの損失までなら生活や精神面に影響が出ないかを見極め、自分なりのルールを作るところから始めてみてはいかがでしょうか。
4. 【ご参考】LIMO公式Instagramで、お金の知識を楽しくアップデート！
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参考資料
LIMO編集部
