3. 積立投資×新NISAのメリット
今回のシミュレーションは、新NISA制度を利用することを想定しています。NISAの最大のメリットは、投資利益が非課税となることです。通常の投資口座で投資を行い、利益が出た場合、その利益に対して約20％の税金がかかります。例えば、2000万円の運用利益が出たとします。
【通常の口座の場合】
2000万円×約20％＝約400万円が税金として引かれる
手元に残る利益：約1600万円
【NISA口座の場合】
税金は0円
手元に残る利益：2000万円
このように、400万円も税金として引かれるのとそのまま受け取れるのとでは、老後の生活設計がまったく変わってきます。複利の力を利用して時間をかけて利益を増やす「積立投資」と、利益を丸ごと受け取れる「新NISA」という2つを組み合わせることで、効率よく資産形成をすることが可能になります。
