3. 新NISA制度を利用するメリット
今回のシミュレーションでは、新NISA制度の「つみたて投資枠」の利用を想定していますが、なぜ新NISA制度を利用すべきなのか、そのメリットを簡単にご紹介します。
・利益に税金がかからない
通常、投資で得た利益には約20%の税金がかかります。シミュレーションで発生した695万円の利益も、課税口座なら約140万円が税金となり、手取りは約555万円に減少します。 NISA口座は税金が0円のため、利益の695万円をまるごと受け取ることができます。
・売却タイミングの自由度が高い
積み立てた資産は、どんなタイミングでも、一部分だけでも、非課税で売却が可能です。新NISAで得た利益は非課税のため、扶養の判定にも影響をしないことから、「このタイミングで売却したら扶養から外れるかも…」といった心配も不要です。 ライフイベントや価値の上昇に合わせて、必要な時に必要なだけ売却できます。
・手軽に始められる
「つみたて投資枠」の対象商品は、金融庁の厳しい基準を満たした、長期的な資産形成向きのラインナップです。 投資の専門知識がなくても大きな失敗を避けやすく、初心者の方が安心して始められるように設計されています。
