2. 新NISAで5万円の積立「50歳→65歳までサボらず継続できたら」最終的な資産額はいくらになる？《想定利回り別シミュレーション》
ここからは、新NISAを利用して積立投資を行った場合、老後に向けてどの程度の資産が見込めるのかを確認していきます。
試算にあたっては、次の条件を設定し、想定する年率を1％から5％まで段階的に変えてシミュレーションを行います。
- 積立期間は50歳から65歳までの15年間
- 毎月の積立額は5万円
- 運用商品は、安定的な運用を想定した年率1～5％の投資信託
2.1 【想定利回り別シミュレーション結果】「毎月5万円」×15年×「年1～5％」で積立投資
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間、毎月5万円を積み立てた場合、元本は900万円となりますが、運用状況次第では最終的な資産額が1000万円を超える可能性があります。
利回りが1％の場合でも元本に約70万円が上乗せされ、年5％で運用できたケースでは400万円以上の運用益が見込まれます。
一方で、利回りが高い商品ほど価格変動の幅も大きくなる傾向があります。こうした点を踏まえ、リスクとリターンのバランスを意識しながら、自身に合った運用方法を選ぶことが重要です。
