【新NISA】50歳から「毎月5万円」を積み立てたらいくらになる？65歳時点の資産額をシミュレーションで確認！積立投資の「メリット・デメリット」とは？

3. 【利回り別シミュレーション】「毎月5万円×15年間」を積立投資でいくらになる？

積立投資のイメージが湧きやすいよう、50歳から65歳までの15年間、毎月5万円を積み立てたケースを利回り別にシミュレーションしてみました。

※本シミュレーションは、実際の運用結果を保証するものではありません。

【新しいNISA】想定利回り5％の場合「毎月5万円×15年間の積立投資シミュレーション結果」

※うち投資元本900万円

シミュレーション結果を見るとわかるように、運用利回りが高いほど15年後の資産額は大きくなります。

ただし、投資には必ずリスクが存在し、期待されるリターンに比例してリスクも高くなる点には注意が必要です。

ご自身のリスク許容度に応じた投資計画を立てましょう。

新しいNISAは、長期投資を前提に2つの非課税枠を組み合わせて活用できる柔軟な制度です。

50歳代からの積立でも、時間をうまく活かせば着実な資産形成が期待できます。

ただし、積立投資にはメリットだけでなく、短期間では成果が出にくいことや、市況によって資産額が変動するなどの特徴もあります。

制度の仕組みを理解し、自分のリスク許容度や将来の生活設計に合わせて運用方法を選ぶことが重要です。

無理のないペースで資産づくりを進めていきましょう。

加藤聖人