定年退職後に手元資金があり、リスクを多少取りながらも増やしていきたいという方には、リスク調整型のバランス型ファンドが適切な金融商品かと思います。
株式投資はどうしてもという方だけにおススメで万人向けでない
株式投資はキャピタルゲインだけではなく、配当や株主優待等、様々なメリットがあります。
ただ、ファンダメンタルズなどのメンテナンスをするのに時間がかかるため、愛好家を除いてはあまり手を出すべき資産ではないでしょう。
また、株式といっても多くの方は日本株への投資を選択されるかと思いますが、日本株は全体でいうと循環株です。景気の良い時に売って、景気の悪い時に買うという長い目で見たトレーディングをする必要があります。
資産形成はリスクの小さい順に
世間では「貯蓄から投資へ」という掛け声のもとに有価証券投資をさせたい人がたくさんいます。ちなみに「貯蓄」には有価証券を含むので、このフレーズ自体がおかしいなという印象です。正確に言えば「預貯金から投資へ」です。
