そういったケースでは、プロ投資家が運用してくれる投資信託が便利な金融商品です。また、保険機能が付加された変額保険なども活用できるでしょう。
また、最近ではNISAやiDeCoといった非課税枠を活用できますので、まだ利用されていない方はそういった非課税制度を利用するのがお得です。
ただ、それらの制度だけで十分な老後資産を形成するのは難しい人もいるのではないでしょうか。
その場合には、それらの枠外でも資産形成をしなければなりません。非課税枠ではインデックスファンドの組み合わせで運用し、それら以外の枠ではアクティブファンドの活用により、さらに超過収益を目指していくという組み合わせも検討すべきでしょう。
インデックスファンドの落とし穴
市場に連動したインデックスファンドの活用は信託報酬等が低いことから多くの人に注目され、実際に活用されています。これはこれで日本の個人投資家の金融リテラシーも一段と上がってきている実感があります。
ただし、インデックスファンドの活用に際しては注意すべき点があります。
著者
LIMO編集部は、経済や金融、資産運用等をテーマとし、金融機関勤務経験者の編集者が中心となり、情報発信を行っています。またメディア経験者の編集者がキャリア、トラベル、SDGs、ショッピング、SNSなどについて話題となっているニュースの背景を解説しています。当編集部はファンドマネージャーや証券アナリスト、証券会社・メガバンク・信託銀行にて資産運用アドバイザー、調査会社アナリスト、ファッション誌編集長、地方自治体職員等の経験者で構成されています。編集スタッフの金融機関勤務経験年数は延べ58年（696か月）で、メンバーが勤務していた金融機関は、野村證券、三菱UFJモルガン・スタンレー証券、日興証券、三菱UFJ銀行、三井住友信託銀行、日本生命、フィデリティ投信などがある。日本証券アナリスト協会認定アナリスト(CMA)、第一種外務員（証券外務員一種）、CFP®、FP2級、AFP等の資格保有者が複数在籍。生保関連業務経験者は過去に保険募集人資格を保有。株式会社モニクルリサーチが運営（最新更新日：2026年2月7日）。
