1. 積立シミュレーション

今回は、利回り4%で20年間の積立をする場合に、月額いくらの積立てで2000万円を達成することができるか、3パターンの金額を使ってシミュレーションをしていきます。

1.1 パターン１〜月額4万円〜

【積立条件】

  • 積立額：月額4万円
  • 積立期間：20年間
  • 平均利回り：4%

将来の運用資産額（月額4万円・20年間積立）

将来の運用資産額（月額4万円・20年間積立）

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」

【シミュレーション結果】

  • 投資元本：960万円
  • 運用後資産額：1455万円
  • 運用利益：495万円

1.2 パターン2〜月額5万5000円〜

【積立条件】

  • 積立額：月額5万5000円
  • 積立期間：20年間
  • 平均利回り：4%

将来の運用資産額（月額5万5000円・20年間積立）

将来の運用資産額（月額5万5000円・20年間積立）

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」

【シミュレーション結果】

  • 投資元本：1320万円
  • 運用後資産額：2001万円
  • 運用利益：681万円

1.3 パターン3〜月額7万円〜

【積立条件】

  • 積立額：月額7万円
  • 積立期間：20年間
  • 平均利回り：4%

将来の運用資産額（月額7万円・20年間積立）

将来の運用資産額（月額7万円・20年間積立）

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」

【シミュレーション結果】

  • 投資元本：1680万円
  • 運用後資産額：2547万円
  • 運用利益：867万円