2. 【利回り別でシミュレーション】50歳から65歳「毎月5万円」で積立投資
ここでは、NISAを利用して積立投資を行った場合に、どれくらいの資産を築けるのかを試算してみます。
以下の前提条件を設定し、想定利回りを1％から5％まで変動させたシミュレーションを行いました。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
2.1 「毎月5万円」×15年×「年1～5％」の試算結果を見る
【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間に毎月5万円ずつ積み立てた場合、元本の900万円に対して運用益が加わり、資産総額は1000万円を超える可能性があります。
想定利回りによって、利益は約70万円から最大で約436万円まで変動する見込みです。
ただし、投資商品にはリスクがあり、リターンが大きいものほど価格変動も大きくなる傾向があります。
こうした点を十分に踏まえたうえで、無理のない範囲で活用することが重要です。
