5. あなたの暮らしを見直すきっかけに
退職金やiDeCoを受け取る予定がある方は、受取方法を事前に検討しておきましょう。
一時金方式は退職所得控除で税制メリットが大きく、年金方式は長期安定収入を確保でき、併用方式は両方の恩恵を受けられます。
現役時代から支出の最適化と資産形成に取り組み、「基礎生活費は年金、娯楽・医療費は資産」という家計運営を目指しましょう。
早めに老後生活を見据えた準備をしつつ、退職金とiDeCoの適切な受け取り方法を決め、安心できる老後生活を実現してください。
参考資料
- 総務省統計局「家計調査報告 家計収支編 2024年(令和6年)平均結果の概要」
- 厚生労働省「2024(令和6)年 国民生活基礎調査の概況」
- J-FLEC(金融経済教育推進機構)「家計の金融行動に関する世論調査(2024年)」
- 金融広報中央委員会「豊かな老後生活を送るために あなたに合った退職金の運用方法を考える」
- iDeCo公式サイト「iDeCo(イデコ)の加入資格・掛金・受取方法等」
柴田 充輝