5. あなたの暮らしを見直すきっかけに

退職金やiDeCoを受け取る予定がある方は、受取方法を事前に検討しておきましょう。

一時金方式は退職所得控除で税制メリットが大きく、年金方式は長期安定収入を確保でき、併用方式は両方の恩恵を受けられます。

現役時代から支出の最適化と資産形成に取り組み、「基礎生活費は年金、娯楽・医療費は資産」という家計運営を目指しましょう。

早めに老後生活を見据えた準備をしつつ、退職金とiDeCoの適切な受け取り方法を決め、安心できる老後生活を実現してください。

参考資料

柴田 充輝