年金制度や経済の先行きが不透明な現代、将来に向けた資産形成は、あらゆる世代にとって重要なテーマとなっています。
特に12月は、一年を振り返り、来年の家計や投資計画を見直す絶好のタイミングです。その有力な選択肢として注目されているのが、コツコツと資産を育てる「積立投資」です。特に、税制優遇を受けられるNISA制度の普及が、この流れを力強く後押ししています。
統計データによれば、2024年末時点でのNISA口座開設数は2559万口座に達し、20代が307万口座、30代が449万口座を占めるなど、若年層からも強い関心が寄せられていることが明らかになっています。
また、NISA口座で商品購入をした投資家のうち、「積立投資」の枠を活用した割合は50代以下の全世代で80％を超えており、NISAを通じた積立投資が広く浸透していることが窺えます。
本記事では、新NISAのつみたて投資枠を活用して毎月5万円、15年間の積立投資を行った場合のシミュレーションを3つの異なる利回りパターンで検証します。
加えて、NISA口座を効果的に活用するための方法や、投資における含み損の捉え方についても解説していきます。投資の参考として、ぜひご覧ください。
