2. 新NISAのポイント
新NISAのポイント
- 非課税保有期間が無期限：投資した資産は、いつ売却しても運用益・配当が非課税のままになる
- 年間投資枠が最大で年間360万円：つみたて投資枠と成長投資枠の併用ができる
- 非課税保有限度額が最大1800万円：成長投資枠のみの場合は1200万円が上限になる
- 非課税枠の再利用が可能：売却した分の枠を翌年以降に再利用できる
2.1 【つみたて投資枠】
- 年間投資枠：120万円
- 投資対象商品：長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託
2.2 【成長投資枠】
- 年間投資枠：240万円
- 投資対象商品：上場株式・投資信託等
将来に向けた資産づくりを考えるうえで、新NISAは心強い制度です。
自身のライフプランに合わせて、無理のない形で活用していきましょう。
2.3 「長期・積立・分散」投資でリスクを軽減
株式や投資信託などの運用商品に投資すると、預貯金よりも高いリターンが期待できますが、元本割れのリスクも伴います。
そのため、価格変動に一喜一憂せず、長期的な視野で投資を続ける姿勢が必要です。
毎月少額ずつ積み立てて、さまざまな資産に分散して投資する「長期・積立・分散投資」は、リスクを抑えながら資産を育てる基本的な考え方です。
次の章では、毎月5万円を15年間積み立てた場合の金利別シミュレーションを紹介します。
