3.  初心者でも安心！老後に向けた“安全第一”の投資とは

シニアが選ぶべき金融商品として、以下が挙げられます。

  • シンプルで理解しやすい商品
  • 低コストの商品
  • 流動性がある商品

複雑な仕組みの商品は避け、投資対象や運用方法が明確で、理解しやすい商品を選びましょう。「仕組みが理解できない商品」は、基本的に避けるべきです。

手数料が安い商品を選ぶことで、運用成果を向上させることができます。特にインデックスファンドは低コストで分散投資が可能で、シニアの方でも安心して購入できます。

一般的に、高齢になるほど医療費や介護費が発生するリスクが高まります。急な資金需要に対応できるよう、流動性が高く現金化しやすい商品を選ぶことが大切です。

4. 損しない老後のために、今こそ“正しい投資の選択”を

シニア世代の投資では、高いリターンを追求するよりも、リスクを抑えて資産を守ることが重要です。金融機関から勧められる商品は、基本的に「相手にとって都合がよい商品」と考えましょう。

投資は自己責任が原則です。大切な老後資金を守るためにも、正しい知識を持ち、リスク許容度の範囲内で安心して資産運用を行いましょう。

参考資料

柴田 充輝