2. 【年利1～5％で試算】50歳から65歳「毎月5万円」積立投資
ここでは、NISAの積立投資を利用してどの程度の資産が築けるかを、以下の前提条件のもとで、年率1％から5％までの想定利回り別にシミュレーションしていきます。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
シミュレーションの結果は、下記のとおりです。
2.1 【シミュレーション結果】「毎月5万円」×15年×想定利回り「年率1～5％」で積立投資
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
元本は合計で900万円ですが、運用次第で70万円から436万円程度の利益を上乗せできる可能性があり、15年間、毎月5万円を積み立てることで、1000万円を超える資産を築ける見込みがあります。
