【NISA・つみたて投資枠】50歳から「毎月5万円」積立投資をした場合「65歳時点」での資産額はどのくらいになるかシミュレーション 目標が「15年間で2000万円」なら積立額は毎月いくら？

2. 【想定利回り1～5％】50歳から65歳「毎月5万円」の積立投資！

本章では、以下の前提条件のもと、想定利回りを1％から5％まで変えて、NISAの積立投資による資産形成のシミュレーションを行います。

• 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
• 積立額は毎月5万円
• 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品

2.1 【試算結果】15年間「毎月5万円」積立投資でいくらになる？

想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）

• 年1％：970万6000円
• 年2％：1048万6000円
• 年3％：1134万9000円
• 年4％：1230万5000円
• 年5％：1336万4000円

15年間、毎月5万円ずつ積み立てた場合、元本900万円に対して一定のリターンが期待できます。

しかし、預貯金とは異なり、投資には「増える可能性」と同時に「損失のリスク」があることを忘れてはなりません。

例えば、年利5％のリターンを目指す場合でも、同程度の損失が生じる可能性があるため、そのリスクを十分に理解したうえで取り組むことが大切です。