2. 【利回り別】50歳から65歳「毎月5万円」積立投資した場合いくらになる？
本章では、新NISAの積立投資を活用した場合に、どの程度の資産形成が期待できるかを、以下の前提条件をもとに想定利回り1％から5％でシミュレーションしていきます。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
シミュレーションの結果は、以下の通りです。
2.1 【シミュレーション結果】積立投資「毎月5万円」×15年×「年1～5％」で資産はいくらに？
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間にわたり毎月5万円ずつ積み立てることで、1000万円を超える資産形成が見込めます。
元本は合計900万円ですが、運用次第で約70万円から436万円の増加が期待されます。
ただし、投資にはリスクがつきものです。
高いリターンを狙える金融商品ほど、それに見合ったリスクも高くなることを十分理解しておくことが大切です。
