2. 新NISAの「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の内容をおさらい
新NISAでは、1つの口座で「成長投資枠」と「つみたて投資枠」を組み合わせて資産運用を行うことができます。
非課税で運用できる総投資枠は1800万円で、そのうち1200万円が「成長投資枠」となります。
さらに、商品を売却した場合、その売却額に相当する非課税投資枠が翌年以降に復活し、再利用できる仕組みも導入されました。
次に、「成長投資枠」と「つみたて投資枠」のそれぞれの特徴を整理してみましょう。
新NISA「成長投資枠」（旧「一般NISA」の後継）
- 年間投資上限額：240万円
- 非課税保有期間：無期限
- 投資対象商品：上場株式・投資信託など
新NISA「つみたて投資枠」（旧「一般NISA」の後継）
- 年間投資上限額：120万円
- 非課税保有期間：無期限
- 投資対象商品：金融庁の基準を満たした「長期の積立・分散投資」に適した一定の投資信託
次章では、旧NISAからの変更点を踏まえ、「新NISAのポイント」をチェックしていきましょう。
