筆者はFP資格を保有するファイナンシャルアドバイザーとして、家計や資産運用に関するご相談を受けています。
2024年に始まった新NISA制度は、運用益が非課税になる制度です。
通常、投資で得た利益に対して20.315%の税金が課税されます。
しかし、新NISAを活用すると非課税になるため、資産運用で利益が出たときの手取り額が多くなるメリットが得られます。
なかには、新NISAを活用しどれくらいの資産を作ることができるのかイメージできないという方もいるのではないでしょうか。
そこで今回は、新NISAについて深掘りをしていきます。
「毎月5万円を15年間」積立投資した場合、資産はいくらかになるのか年利1〜5％でシミュレーションした結果をご紹介しますので、ぜひ参考にご覧ください。
1. 新NISA（少額投資非課税制度）とは何か？投資家のメリットとは？
そもそもNISA（ニーサ）とは、2014年に誕生した資産形成を後押しする少額投資非課税制度です。
1.1 新NISAとは何か
2014年当初は単にNISAと呼ばれ、その後2018年につみたてNISAが登場することで、一般NISAとつみたてNISAとして併存することになりました。
ただ、それぞれが一本化され、2024年には「新NISA」として利用可能となっています。
では、NISAの最大のメリットは何なのでしょうか。
それは、運用で得た「売却による利益（譲渡益）」や「配当金」などが非課税になることです。
通常、利益や配当金には約20％の税金がかかりますが、NISA枠を利用すれば非課税になるため、利益をまるまる受け取ることができます。
ただし、NISAという制度を利用して投資できる金額や商品には制限があります。NISAの特徴を確認しておきましょう。
