【富裕層】元証券会社の富裕層担当社員が富裕層から聞いた「資産運用の3つの心得」とは？ 資産価値の上昇により「富裕層と超富裕層」の純金融資産は増加

1.2 富裕層から聞いた「資産運用の心得2」

富裕層から聞いた資産運用の心得2は、「自分に合った資産運用の方法を選択する」ことです。

資産運用の方法は多岐にわたるため、「どの金融商品や制度を選択したらよいのか」迷われている方もいらっしゃるのではないでしょうか。

自分に合った資産運用の方法を見つけるためには、「目的」を明確にすることが大切です。

たとえば、保有している資産の大半を預貯金が占めていると、低金利や物価高などの影響で資産価値が目減りしてしまう可能性が考えられます。

この場合、「保有している資産のバランスを調整したい」「余剰資金を用いて投資信託や債券、株式などで運用することを検討したい」などの目的を持つ方もいらっしゃるでしょう。

保有している資産の状況やライフスタイルなどによって、資産運用を行う目的は人それぞれ異なります。

「なぜ資産運用をするのか」という目的に向き合うことで、自分に合った資産運用の方法を選択しやすくなります。