【富裕層】元証券会社の富裕層担当社員が富裕層から聞いた「資産運用の3つの心得」とは？ 資産価値の上昇により「富裕層と超富裕層」の純金融資産は増加

4.3 【背景3】相続や贈与によるもの

富裕層になった人のなかには、相続や贈与から多額の資金を手に入れた人もいるでしょう。

高齢化が進む日本では、親などから資産を受け継ぐ人が増え、結果として富裕層の数が増えている可能性もあります。

一般的な家庭であっても「遺産分割で祖父母の遺産を継いだ」という人も少なくありません。

こういった株式市場の好調さ、資産形成の機会拡大、また人口動態の変化などが、富裕層の増加に寄与した可能性があります。

なかには、本人の意図しないところで富裕層の仲間入りを果たした、という人もいるでしょう。

5. まとめにかえて

いかがでしたでしょうか。今回は、元証券会社の富裕層担当社員であった筆者が、富裕層から聞いた「資産運用の心得」についてまとめていきました。

「物価高」や「世界情勢の変化」などさまざまな影響を受けつつも、実際に資産を築いてきた富裕層の方から聞いた「資産運用の心得」には、豊かな暮らしを目指すうえで必要な多くのヒントが隠されています。

将来に向けた資産運用を検討している方は、富裕層から聞いた「資産運用の心得」をぜひ参考にしてみてはいかがでしょうか。

参考資料

• 株式会社野村総合研究所「野村総合研究所、日本の富裕層・超富裕層は合計約165万世帯、その純金融資産の総額は約469兆円と推計」
• 株式会社野村総合研究所「野村総合研究所、日本の富裕層は149万世帯、その純金融資産総額は364兆円と推計 | ニュースリリース | 野村総合研究所(NRI)」
• 金融庁「NISAを知る」

堀江 啓介