2. 【新NISAシミュレーション1】50歳から65歳「毎月5万円」×「年1～5％」
シミュレーションを行う前に、大切な前置きをしておきましょう。
新NISAという制度を活用して行う積立投資は、文字通り「投資」です。
預金のように予め利率が確約されたものではないこと、元本割れの可能性があることを理解しておきましょう。
シミュレーションでは、運用期間中”ずっと”〇％で運用できた場合を想定して試算されますので、実際はこれから確認するシミュレーション結果を上回ることも下回ることもあります。
では、以下の条件でシミュレーションをしてみましょう。
2.1 【条件】
- 積立期間：50歳から65歳までの15年間
- 積立額：毎月5万円
- 投資信託商品：「安定的な運用」を重視した想定利回り1～5％の商品
2.2 【シミュレーション結果】
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
次に、50歳から65歳までの15年間で2000万円つくるためには、月いくら積み立てればいいかをシミュレーションしていきます。
