2. 【新NISA】50歳から65歳まで「月5万円」を積立投資

今回は、50歳から65歳までの15年間でどれだけ資産を築けるかを、下記の前提条件をもとに想定利回り1~5%でシミュレーションしてみます。

  • 期間: 50歳から65歳までの15年間
  • 積立額: 毎月5万円
  • 投資対象: 安定的な運用を重視した1~5%の商品

積み立てていく期間や利回りがどのように影響するのか、一緒に見ていきましょう。

2.1 【運用利回り別】積立投資シミュレーション結果

1~5%「運用利回り別」月5万円積立投資シミュレーション結果

【新NISA】運用利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果

出所:金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成

運用利回り:資産評価額(元本部分は900万円)

  • 年率1%:970万6000円
  • 年率2%:1048万6000円
  • 年率3%:1134万9000円
  • 年率4%:1230万5000円
  • 年率5%:1336万4000円

毎月5万円を180カ月(15年間)積み立てた場合、元本部分は900万円となります。

シミュレーションの結果、15年間で毎月5万円を積み立てることで、1000万円以上の資産を築ける可能性があることが分かりました。

具体的には、元本の900万円に対して、運用次第で70万~436万円ほど増加することが考えられます。

ただし、投資にはリスクが伴うことを忘れてはいけません。

5%のリターンを期待している場合、反対に5%の損失を受けるリスクもあるため、その点をしっかり認識しておくことが重要です。