【新NISAで積立投資】毎月5万円を65歳まで運用した場合、資産はいくらになる？運用利回り別シミュレーション想定利回り1％～5％×15年間の運用結果を一覧表で紹介

3. 【新NISA】50歳から65歳までに「2000万円を作る」積立投資

老後に必要な資金は、家族構成やライフスタイルによって大きく異なりますよね。

次に、もし「2000万円」を準備しようと考えた場合、50歳から65歳までの15年間で、毎月どのくらい積み立てる必要があるかをシミュレーションしてみました。

なお、ここでは、想定利回り3％でシミュレーションした結果をご紹介します。

【積立金額別】運用利回り3％《積立投資シミュレーション結果》

毎月の積立金額：資産評価額＊運用利回りは年率3％を前提とする

このシミュレーションから分かるのは、年利3％で運用できると仮定した場合、15年間で毎月9万円を積み立てることで2000万円を超える資産を築ける可能性があるということです。

しかし、毎月9万円という額は決して少額ではなく、また利回りが確定しているわけではないため、目標金額に達しない可能性も考慮しておくべきです。

重要なのは、老後資金を目的とした積立投資は早めに始めることが肝心だという点です。

例えば、20歳代や30歳代から始めることは決して早すぎることではありません。

仮に30歳から65歳までの35年間で2000万円を目指す場合、年利3％で運用したとすると、毎月「2万6971円」の積立で済むのです。

このように、早期に始めることで月々の積立額を抑えることが可能になるのです。

今回は新NISA制度の変更ポイントを解説し、積立投資シミュレーションを見てきました。

積立投資は早めに始めることで、長期投資によるメリットを享受できます。また、目標金額がある場合には、月々の積立額を抑えることも可能です。

とはいえ、新NISAは投資信託や株式などの金融商品を活用した方法です。元本割れリスクが伴うため、始める前にご自身のリスク許容度を把握しておくことが大切です。

資産運用の手段は新NISA制度だけではありません。ご自身に合っている制度や商品で、長く継続することが大切です。

LIMO編集部