【日本の富裕層は何人いる？】純金融資産1億円以上の割合とは？お金持ちに共通するポイントもチェック日本の富裕層はどれくらい増えている？お金持ちに共通する習慣や思考法を、元金融機関職員がわかりやすく解説！

3. 金融のプロが語る「富裕層の共通点」3つ

金融機関に勤務していた筆者の経験から、富裕層に共通する3つのポイントをお話しします。

富裕層は、投資先を選ぶ際に、リスクを分散するために多角的に検討します。株式だけでなく、債券、不動産、コモディティなどを組み合わせてポートフォリオを構築します。

また、短期的な利益よりも、長期的な安定と成長を重視します。これにより、経済の変動に対しても耐性を持つことができます。

さらに、新NISAのような制度を活用し、税制優遇を受けながら資産を増やす戦略を取ります。

特に米国株は人気の投資先ですが、他の資産クラスもバランスよく取り入れることが大切となります。

私たちが参考にできる点としては、自分のポートフォリオが適切にリスク分散されているかを定期的にチェックすること。

例えば、株式、債券、不動産の割合を見直し、必要に応じて調整することが大切です。

経済や市場の動向を常に把握し、必要に応じて投資戦略を見直してみましょう。

日本の富裕層の多くは事業オーナーで、金融資産が1〜5億円の方の約3分の1が起業家です。

彼らは資産管理や運用において、専門家の助言を積極的に活用しています。

例えば、銀行や証券会社のアドバイザーと連携し、最適な投資戦略を立てています。

また、税理士や弁護士の助言を受けることで、税務対策や法的リスクの管理を行います。特に相続や贈与に関する複雑な問題を解決するために重要です。

さらに、ファイナンシャルプランナーに相談して、長期的な資産形成やライフプランニングの助言をもらっている人もいるでしょう。

専門家の助言により、リスクを適切に管理したり、予期せぬ損失を防いだり、効率的な資産運用が可能になります。

インターネットで得られる情報も有用ですが、専門家の意見を取り入れてみると、より良い決断ができるかもしれません。