1. 積立投資のシミュレーション
積立投資を検討する際に、いくらの金額で始めようかと迷う人も多いのではないでしょうか。
積立金額は途中で変更することも可能ですが、リスクを下げて積立の効果を最大限に得るためには、できるだけ定額で行い続けることも大切です。
今回は、2パターンの金額で積立投資をした場合の利益の差をシミュレーションしていきます。
1.1 シミュレーションの前提条件
- 投資期間：30年間
- 年間利回り：4%
- 投資方法：毎月定額投資（月5000円と3万円の2パターン）
- 税金：非課税（NISA口座での運用のため）
※NISA口座を使用しない場合、利益に対して約20%ほどの税金が発生するので注意しましょう。
1.2 毎月5000円の積立投資をした場合
- 毎月の投資額：5000円（年間6万円）
- 30年間の投資総額：180万円
- 30年後の資産額（受取金額）：約347万円
- 投資元本からの増加額（利益）：約167万円
