2.3 【新NISA・毎月1・3・5万円・20年間】年率7%の積立投資シミュレーション
つぎに、年率7%で毎月1・3・5万円を20年間積み立てた場合、どれほど差がつくのか見ていきましょう。
【毎月1・3・5万円・20年間・年率7%での積立投資シミュレーション】
＜毎月1万円＞
- 元本：240万円
- 運用収益：281万円
- 合計額：521万円
＜毎月3万円＞
- 元本：720万円
- 運用収益：843万円
- 合計額：1563万円
＜毎月5万円＞
- 元本：1200万円
- 運用収益：1405万円
- 合計額：2605万円
毎月5万円を年率7%で20年間運用した場合、元本以上の運用収益である1405万円、合計額も2605万円としっかり積み上げていけます。
ただし、年率7％の積立投資はそれなりのリスクを伴うことも想定されます。
ご自身のリスク許容度を考えながら運用をしていきましょう。
3. 新NISAを活用して老後資金の準備を検討してみましょう
本記事では、新NISAを活用した積立投資のシミュレーションをしています。
運用益が非課税になる新NISAを利用して、老後資金のための準備を早めに始めると良いでしょう。
ただし、投資はリスクが伴います。
購入を検討する金融商品について、公式サイトや新聞、ニュースなどで情報収集してリスクも理解しておきましょう。
また、万が一に備えた生活防衛資金は現金や預貯金で保有し、余剰資金で資産形成をおこなうなど、安定した老後の生活をイメージしながらの準備が大切です。
参考資料
円城 美由紀
