3.2 想定利回り5％

月5万円・15年間・利回り5％

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」

【資産額推移】

  • 5年：340万円
  • 10年：776万円
  • 15年：1336万円

3.3 想定利回り7％

月5万円・15年間・利回り7％

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」

【資産額推移】

  • 5年：358万円
  • 10年：865万円
  • 15年：1585万円

4. リスク許容度に合わせた投資計画を

新NISAで積立投資を行うメリットは多いですが、いくつか注意点もあります。

そのため、積立投資を行う場合は長期的な視点での運用を基本とし、なるべくリスクを抑えた運用を心がけましょう。

また、積み立てる商品によってリスクと期待リターンは異なります。ご自身のリスク許容度に合わせて商品選択や積立額の設定を行い、なるべく具体的な投資計画を立てるようにしましょう。

参考資料

加藤 聖人