2. 【シミュレーション】50歳から65歳「毎月5万円」積立投資した場合
本章では、新NISAを活用した積立投資で、どれくらい資産を形成できるのかを、想定利回り1～5％の範囲でシミュレーションしていきます。
前提条件は下記のとおりです。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
2.1 50歳から65歳までの15年間で老後資金はいくらになる？
シミュレーションの結果は以下のとおりです。
2.2 【利回り別】積立投資「毎月5万円」×「15年」の積立投資をシミュレーション
【想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）】
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間、毎月5万円を積み立てることで、1000万円以上の資産を築ける可能性があります。
上記の場合、元本900万円に対し、運用によって70万円～436万円程度の増加が期待されます。
ただし、投資にはリスクが伴うため、注意が必要です。
たとえば、年利5％のリターンを期待する一方で、5％程度の損失が発生するリスクもあることを考慮しておくべき点と言えるでしょう。
