3.3 年5%で運用できた場合
- 利回り5％の場合：1787万円（元本900万円、運用益877万円）
3.4 1000万円以上の資産形成につながる
- 年利1%：1022万円
- 年利3%：1388万円
- 年利5%：1787万円
- 掛金総額：900万円
毎月3万円の積立投資を25年以上続けると、1000万円以上の資産形成ができる可能性が高いです。
年利3%の場合は1388万円となり、掛金総額の900万円が約1.5倍に成長する計算になります。
ただし、投資は利益が保証されているわけではありません。
資金を引き出すタイミングの投資信託などの価格によっては、損失となる可能性もあることは認識しておきましょう。
4. iDeCoの税制優遇を生かして老後資金の準備に役立てよう
iDeCoには掛金の拠出・運用・受け取りの3つのタイミングで税制優遇があります。
特に掛金が全額所得控除になるのは新NISAにはないメリットで、長期間続けると税制優遇の効果も大きくなります。
豊かな老後を送るための資金を用意したいのであれば、iDeCoは有力な手段の1つです。
参考資料
安藤 真一郎
