2. 日本で増える富裕層「なぜ増加傾向に？」
日本では年々富裕層が増えていますが、日本の経済成長以外にも「相続や贈与」による資産増が考えられます。
2.1 相続や贈与による資産増
三井住友トラスト・資産のミライ研究所が実施したアンケート調査から、相続資産額の規模を見てみましょう。
調査概要は以下のとおりです。
＜調査概要＞
- 三井住友トラスト・資産のミライ研究所「相続資産の規模と形態について」
- 対象年齢：20歳～69歳
- 回答者数：1766人
- リリース公開日：2022年11月16日
この調査から「相続を受けたことがある」と回答した人の相続資産規模は以下のとおりでした。
＜相続資産額の規模＞
- 20～29歳：906万円
- 30～39歳：2628万円
- 40～49歳：1677万円
- 50～59歳：2850万円
- 60～69歳：2463万円
- 平均：2346万円
相続した資産種別に見ると、「現預金」が含まれていた方が約7割、不動産（住居）、不動産（土地）などが含まれていた方がそれぞれ約4割という結果でした。
少子化の影響で一人っ子が増えていることから、世代間の資産の受け渡しが一人に集中する傾向が強まっています。
また、相続する際の資産種別について「株式」や「債券」「投資信託」などの金融商品を相続している人も少なくありません。
両親や祖父母世代から受け継いだ金融商品の価値が高まり、結果として富裕層になった人もいるでしょう。
今まで投資信託や株式を保有したことが無い人でも、相続資産として継承することは十分にあり得ます。将来のために、親世代から相続した資金のマネープランについて考えておきましょう。
