4. 富裕層に近づくためにできる資産形成

ここからは今ある資産を増やすために、具体的にどのような方法があるかを解説していきます。

4.1 株式投資

株式投資とは、株式を購入することにより、自身が応援したい企業に資金を提供する投資手法です。その企業の業績が上がると株式の価値が上昇し、利益を得ることができます。

しかし、逆に企業の業績が下がると株式の価値も下がるため、損失を被ることもあります。

株式投資は高いリターンを得られる可能性がある一方で、リスクも大きいため、注意が必要です。

4.2 債券投資

債券投資は、債券という金融商品に投資することにより、定期的な利息収入を得ることができる投資手法です。

株式とは異なり、投資の期間と利率があらかじめ決まっているため、一般的にリスクは低いと言われています。

債券には多くの種類があり、投資期間や利率もさまざまです。たとえば、国債や社債、地方債などがあります。

最近では、米国債の金利が4％を超える高金利のものもあり、投資の選択肢として検討してみるのもよいでしょう。

4.3 投資信託

投資信託とは、複数の投資家から集めた資金を、運用のプロが株式や債券などの金融商品に投資し、その運用によって得られた利益を投資家に分配する金融商品です。

投資信託には、さまざまな種類があります。例えば、株式を中心に投資するものや、債券を中心に投資するものなど、目的やリスクの度合いによって選ぶことができます。

商品の選択によってリスクとリターンが異なるため、自分に合った投資信託を選ぶことが大切です。

また、最近では新NISA（少額投資非課税制度）が話題となっており、投資信託もこの制度を利用して購入することができます。新NISAの活用も検討してみると良いでしょう。

最新の情報を取り入れながら、富裕層にならって賢いお金の使い方を心掛けていきましょう。

参考資料

筒井 亮鳳