2. 50歳代から毎月「3・5・7・10万円」の10年間の積立投資でいくら資産を増やせるか
50歳代世帯の多くは十分な貯蓄額がないことを確認しましたが、50歳代から新NISAで積立投資を始めた場合、どれくらい資産を増やせるのでしょうか。
月「3・5・7・10万円」の積立投資を新NISAで10年間続けた場合、築ける資産額は以下のとおりです。なお、運用利回りは年率3％を前提とします。
2.1 10年間の積立投資で築ける資産額
毎月の積立金額【月3万円】
- 資産評価額：419万円
- 元本部分：360万円
- 利益部分：59万円
毎月の積立金額【月5万円】
- 資産評価額：699万円
- 元本部分：600万円
- 利益部分：99万円
毎月の積立金額【月7万円】
- 資産評価額：978万円
- 元本部分：840万円
- 利益部分：138万円
毎月の積立金額【月10万円】
- 資産評価額：1397万円
- 元本部分：1200万円
- 利益部分：197万円
月3万円の積立投資を10年間続けると419万円の資産を築けます。元本部分は360万円のため、新NISAでの投資で59万円の資産を増やせる計算です。
また、積立金額を月10万円に増やせば、1397万円もの資産を築けます。運用により増やせる金額は197万円です。
1397万円の老後資産があれば、経済的にゆとりのある老後生活を送れると思う人も多いのではないでしょうか。
