2. 【新NISA】積立投資「40歳が65歳までに2000万円を貯める」積立額は?

40歳が65歳までの25年間で2000万円を貯めるためには、毎月いくら積立投資をすればよいのでしょうか。

「想定利回り3%と5%」で40歳から積立投資を開始する場合の積立額をシミュレーションしていきます。

2.1 新NISAで積立投資:想定利回り「3%」の場合

【写真全8枚中2枚目】新NISAシミュレーション結果・想定利回り「3%」

新NISAシミュレーション結果

出所:金融庁「資産運用シミュレーション」

  • 目標金額:2000万円
  • 積立投資期間:25年(40歳~65歳)
  • 想定利回り:3%
  • 積立投資額:毎月4万4842円
  • 元本:1345万3000円
  • 運用収益:654万7000円

2.2 新NISAで積立投資:想定利回り「5%」の場合

【写真全8枚中3枚目】新NISAシミュレーション結果・想定利回り「5%」

新NISAシミュレーション結果

出所:金融庁「資産運用シミュレーション」

  • 目標金額:2000万円
  • 積立投資期間:25年(40歳~65歳)
  • 想定利回り:5%
  • 積立投資額:毎月3万3585円
  • 元本:1007万5000円
  • 運用収益:992万5000円