2. 【新NISA】積立投資「40歳が65歳までに2000万円を貯める」積立額は？

40歳が65歳までの25年間で2000万円を貯めるためには、毎月いくら積立投資をすればよいのでしょうか。

「想定利回り3％と5％」で40歳から積立投資を開始する場合の積立額をシミュレーションしていきます。

2.1 新NISAで積立投資：想定利回り「3％」の場合

【写真全8枚中2枚目】新NISAシミュレーション結果・想定利回り「3％」

新NISAシミュレーション結果

出所：金融庁「資産運用シミュレーション」

  • 目標金額：2000万円
  • 積立投資期間：25年（40歳～65歳）
  • 想定利回り：3％
  • 積立投資額：毎月4万4842円
  • 元本：1345万3000円
  • 運用収益：654万7000円

2.2 新NISAで積立投資：想定利回り「5％」の場合

【写真全8枚中3枚目】新NISAシミュレーション結果・想定利回り「5％」

新NISAシミュレーション結果

出所：金融庁「資産運用シミュレーション」

  • 目標金額：2000万円
  • 積立投資期間：25年（40歳～65歳）
  • 想定利回り：5％
  • 積立投資額：毎月3万3585円
  • 元本：1007万5000円
  • 運用収益：992万5000円