2024年度から新しくなったNISA。制度を活用して資産を増やしたいと思われる方も多いのではないでしょうか。
最近は物価があがりつづけ、これまでよりも生活が苦しいと感じることも多いかもしれません。実際に物価上昇が続いてしまうと現金の価値が目減りしていき、徐々に暮らしづらくなってしまいます。
「資産運用をする」という選択肢は、資産が目減りすることを防ぐ手段のひとつといえるでしょう。
今回は積立投資を20年間行うと仮定して、積立額別にNISAのシミュレーション結果をみていきます。
併せて記事の後半では、積立するお金を捻出する節約方法をまとめましたのでそちらも確認していきましょう。
1. 「つみたて投資枠」を使った積立投資、平均月額は「5万8628円」
2024年4月、株式会社400Fは「オカネコ 新NISAの利用意向調査2024年4月」を公表。
この調査で、新NISA「つみたて投資枠」を使った積立月額は平均5万8628円という結果が判明しました。
年齢別の積立額は以下の通りです。
- 18～29歳：4万2000円
- 30～39歳：5万6102円
- 40～49歳：6万1606円
- 50～59歳：5万9069円
- 60～69歳：6万4630円
- 70歳以上：5万3182円
ライフステージの変化や収入の増減により、投資に回す金額は変わるでしょう。
また、少子高齢化が進む現代の日本において、老後に受給する年金収入に頼りすぎるのは得策とはいえません。
今なお続く物価上昇により生活費が膨らむ可能性もあるため、年金以外の収入源や万が一の際に取り崩し可能な貯蓄はなるべく準備しておくと安心です。
次の章からは「毎月1万円・3万円・5万円・10万円」と、さまざまなケースで20年間運用した場合の資産額をシミュレーションしていきます。
