2. 【新NISA】40歳から65歳まで「月3万円」ずつの積み立てシミュレーション
長期的な資産形成として注目されているのが、新NISAのつみたて投資枠の積立投資です。積立投資では毎月一定額を積み立てていくことで、長期的に資産形成することを目標とします。
仮に共働きの夫婦が、40歳代から65歳までそれぞれ月3万円ずつ積み立て投資を行ったとして、年利1％・3％・5％でどのような金額になるのかシミュレーションしてみましょう。
2.1 【積立投資シミュレーション】月3万円を25年間、年利1・3・5％で運用できた場合
年利1%だった場合、最終的な金額は1022万円になります。2人分にすると2044万円です。老後2000万円問題に備えることができますね。
年利3%だった場合、最終的な金額は1338万円なので、2人で2676万円です。
年利5%だった場合は最終的な金額は1787万円で、2人で3574万円となります。
物価高や老後資金の不安が高まる現代においては、老後資金で2000万円以上備えたいという方もいるでしょう。
ただし、実際には運用なので損をする可能性もあります。また、運用成果は後にならなければわかりません。
