2024年1月、「新NISA（ニーサ：少額投資非課税制度）」がスタートしました。
年金不安がささやかれる中、老後資金をつくるためにNISA口座を活用した資産運用を検討している方もいるでしょう。
そこで、本記事では新NISAの「つみたて投資枠」を活用した積立投資で40歳から65歳までに3000万円つくるために必要な積立額がいくらかシミュレーションします。
1. 新NISA 6つのポイント
まずは新NISA制度のポイントをおさらいしておきましょう。
【新NISAのポイント】
- 非課税保有期間は無期限
- 口座開設期間は無期限
- 「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の併用が可能
- 年間投資枠は年間360万円（成長投資枠「年間240万円」・つみたて投資枠「年間120万円」）
- 非課税保有限度額（総枠）は最大1800万円
- 非課税保有限度額（総枠）の再利用が可能
上記のとおり、新NISAは老後資金の準備に向けた資産運用に適した制度です。
とくにつみたて投資枠は、長期間にわたって継続的に少額で積立投資を行えるため、投資初心者でも始めやすいでしょう。
では、新NISAを活用して老後資金を準備するには、毎月の積立額はいくら必要か。
次章でシミュレーションしていきます。
