2. 【期間別】月5000円～5万円の積立投資で老後資金はいくら作れるか
ではさっそく、新NISAを利用した「月5000円～5万円」の積立投資で築ける老後資金をシミュレーションしてみましょう。
まずは、積立期間別にシミュレーションしてみます。シミュレーションの結果は以下のとおりです。
2.1 【積立期間10年】月5000円～5万円の積立で用意できる老後資金
毎月の積立額：資産評価額（元本部分）
- 5000円 ：70万円（60万円）
- 1万円：140万円（120万円）
- 2万円：279万円（240万円）
- 3万円：419万円（360万円）
- 4万円：559万円（480万円）
- 5万円：699万円（600万円）
2.2 【積立期間20年】月5000円～5万円の積立で用意できる老後資金
毎月の積立額：資産評価額（元本部分）
- 5000円 ：164万円（120万円）
- 1万円：328万円（240万円）
- 2万円：657万円（480万円）
- 3万円：985万円（720万円）
- 4万円：1313万円（960万円）
- 5万円：1642万円（1200万円）
2.3 【積立期間30年】月5000円～5万円の積立で用意できる老後資金
毎月の積立額：資産評価額（元本部分）
- 5000円 ：291万円（180万円）
- 1万円：583万円（360万円）
- 2万円：1165万円（720万円）
- 3万円：1748万円（1080万円）
- 4万円：2331万円（1440万円）
- 5万円：2914万円（1800万円）
当然ですが、積立金額が高額で積立期間が長いほど、用意できる老後資金は増えます。
月5万円の積立投資を30年間続ければ、2914万円もの老後資金を用意することが可能です。元本部分は1800万円のため、新NISAでの投資により1114万円も資産が増えていることになります。
用意したい老後資産と積立可能な年数から、毎月の積立金額を決めてみてください。
こちらのシミュレーションでは、運用利回り3％を前提としました。
ただし、実際の資産運用においては事前に運用利回りはわかりません。投資した銘柄や経済状況によって、運用利回りは変動します。
次章では運用利回り1％・3％・5％で30年後の資産額を比較していきます。
