【新NISA】「毎月5万円の積み立てで目標1000万円！」と豪語する先輩。私は「月1万円」が限界です…少ないですか？新NISA制度の認知率は77.1%。将来の資産額をシミュレーション

3. 年率3％毎月1万円を20年間投資したらどうなる？

さきほど月5万円の積立投資でシミュレーションしましたが、月1万円の積立投資ではどれくらい資産を築けるのでしょうか。

さきほどと同様に、年利3％で運用した場合でシミュレーションしてみましょう。シミュレーションの結果は以下のとおりです。

20年間、年率3%で毎月1万円の積立投資をした場合のシミュレーション

＊投資の運用利回りは年率3％で計算

当然ですが、月5万円の投資と比べると期待できる利益は少なくなります。

ただし、毎月1万円でも20年間で約88万円の利益が期待でき、定期預金などの利率に比べると魅力的な数字といえます。

老後に備えた資金計画を立てたい方は、家計の見直しや収入を増やすなどの工夫をして、積立投資に回す金額を増やすとさらに大きな利益が期待できるでしょう。

資産を築くには、将来必要な金額を見積もって、毎月の投資額を計画することが重要です。

老後にかかる費用は年金の受給額や生活費など個人の状況によって異なりますが、「老後2000万円問題」が話題になったことは記憶に新しく、いずれにしても大きな資金が必要になることに変わりはありません。

新NISAは長期投資を前提として制度のため、できるだけ早いうちにつみたて投資をすることが大切です。ただしNISAは、確実な利益を得られるわけではないので、家計とのバランスを見て運用しましょう。

中本智恵