1月18日、SMBC日興証券株式会社が既婚男女1106名を対象に「共働き夫婦のおこづかい・資産運用に関する意識調査」をおこない、その結果を公表しました。
調査結果によると「新NISAを利用したいと思いますか」という問いに対し「必ず利用したいと思う」と回答した共働き世帯は回答者の47％と約半数を占めていました。
2024年からNISA制度が新しく変わったこともあり、多くの注目を集めている一方、新NISAを始めるにあたり「毎月どのくらい投資すればいいの？」と悩んでいる方も少なくありません。
そこで、今回は共働き夫婦の月の積み立て予定額の実態や、新NISAを活用して毎月積み立て投資した場合のシミュレーションなどを見ていきながら新NISAの活用法について考えていきたいと思います。
1. 最新の「新NISA」意識調査の結果をチェック！
まずは、結婚している男女1106名の新NISAへの意識を確認していきましょう。
SMBC日興証券株式会社が、投資情報サービス「日興フロッギー」を対象主体として「共働き夫婦のおこづかい・資産運用に関する意識調査」を実施しました。
調査概要は下記のとおりです。
- 調査方法：Fastaskによるインターネット調査
- 調査対象：全国の既婚者
- 有効回答数：男女合計1106名
- 実施日：2023年12月11日～12月18日
- 調査会社：SMBC日興証券株式会社
- リリース公開日：2024年1月18日
1.1 「つみたて投資枠」月々の投資予定額：共働き夫婦世帯では「1万円以上3万円未満」が最多
今後、新NISAにおいて「つみたて投資枠」を利用予定の回答者に「毎月いくらずつ投資する予定か」を聞いたところ、円グラフのような結果となりました。
〈新NISA「つみたて投資枠」における月々の投資予定額〉
- 1万円未満：12％
- 1万円以上3万円未満：38％
- 3万円以上5万未満：22％
- 5万円以上10万円未満：9％
- 10万円：14％
- 決めていない：5％
共働き夫婦世帯では「1万円以上3万円未満」という回答が38%で最多になる結果でした。
続いて「3万円以上5万円未満」（22％）が、今回の調査で2位の割合となっています。
また、最大額である「10万円」の回答割合は14%。「新NISAをフル活用したい」という層も見受けられます。
月々の投資額には、家計収支の状況やライフプランなどが影響します。
一度決めた投資額をそのままにしている人は、再検討してみてもよいかもしれませんね。
