「学資保険」と「新NISAの積立投資」教育資金を準備するのにおすすめなのはどっち？ 学資保険の特徴やメリット・デメリット

3. 学資保険・新NISA「つみたて投資枠」がおすすめなのはこんな方

これまでの内容から、学資保険と新NISA「つみたて投資枠」がおすすめな方をまとめてみましょう。

【学資保険がおすすめな方】

• 計画的に教育資金を貯めたい方
• 親に万が一のことがあった場合にも備えたい方
• 生命保険料控除を受けたい方

【新NISA「つみたて投資枠」がおすすめな方】

• リスクを理解したうえで効率的に教育資金を貯めたい方
• 現金化するタイミングに自由度が欲しい方
• 年齢など学資保険の加入条件に該当しない方

どちらの仕組みがご家庭に適しているかを考えて、子どものための教育資金の準備に役立てましょう。

4. まとめにかえて

子どもの教育資金を準備する方法には、主に学資保険と新NISA「つみたて投資枠」を活用した積立投資があります。それぞれ特徴が異なりメリットやデメリットがあるため、両者を比較しご家庭に適した方を選ぶことが大切です。

2024年1月からは新しいNISAとして生まれ変わり、これまでよりも非課税枠が拡大されたり期間が無期限になったりと利用しやすくなっているため、制度の変更点も併せて確認することをおすすめします。

参考資料

• 金融庁「新しいNISA」

木内 菜穂子