いよいよ新NISAスタートまで約半月。
「新NISAって聞くけれどよくわからない」「老後資金対策によさそうだけどイメージがわかない」「投資は怖いからつい後回しになる」という方もいるでしょう。
運用となると勉強が必要だったり、リスクを感じたりして、情報収集さえはじめるのが遅くなりがち。
一方で、少子高齢化の現代では老後への不安も高まり、できるだけ早く対策をはじめておきたいところです。
今回はもうすぐ40歳代に入る筆者が、新NISAと40歳からの積立投資のシミュレーションを解説します。
1. 【新NISA】いよいよ来月から。年間投資枠はいくらまで?
まずは2024年からはじまる新NISAの概要を確認しましょう。
1.1 新NISA「成長投資枠」
- 年間投資上限額:240万円
- 非課税保有期間:無期限
- 投資対象商品:上場株式・投資信託など
1.2 新NISA「つみたて投資枠」
- 年間投資上限額:120万円
- 非課税保有期間:無期限
- 投資対象商品:投資信託やETF
非課税保有限度額(総枠):1800万円(うち成長投資枠1200万円)※枠の再利用が可能
従来のつみたてNISAが「つみたて成長枠」、一般NISAが「成長投資枠」となり、新NISAでは「つみたて成長枠」と「成長投資枠」の併用が可能になります。
また、年間投資上限額は成長投資枠で240万円、つみたて投資枠で120万円へ。
他にも非課税保有期間が無期限になるなど、長期的な資産形成が可能になります。