出所：各種資料をもとにLIMO編集部作成

2.1 積立投資「月3万円・年率3％・30年間」をシミュレーション

元本・運用収益：総額

  • 開始：0円
  • 2年目：72万円・2万1085円：74万1085円
  • 4年目：144万円・8万7936円：152万7936円
  • 6年目：216万円・20万3382円：236万3382円
  • 8年目：288万円・37万422円：325万422円
  • 10年目：360万円・59万2243円：419万2243円
  • 12年目：432万円・87万2228円：519万2228円
  • 14年目：504万円・121万3969円：625万3969円
  • 16年目：576万円・162万1280円：738万1280円
  • 18年目：648万円・209万8210円：857万8210円
  • 20年目：720万円・264万9060円：984万9060円
  • 22年目：792万円・327万8393円：1119万8393円
  • 24年目：864万円・399万1058円：1263万1058円
  • 26年目：936万円・479万2199円：1415万2199円
  • 28年目：1008万円・568万7281円：1576万7281円
  • 30年目：1080万円・668万2107円：1748万2107円

20年間積み立てた場合、総額984万9060円（元本720万円・利益264万9060円）、30年間積み立てた場合は総額1748万2107円（元本1080万円・利益668万2107円）でした。

通常の投資は利益に対して約2割の税金がかかります。たとえば20年間の利益は約264万円。通常はここから約52万円の税金が引かれます。これが、NISA制度であればこの税金がかからずまるっと受け取れるわけです。

※今回はシュミレーションを紹介しましたが、資産運用には運用はリスクつきものです。また、結果的に何％で運用できるかを今から知ることはできません。