新NISAの積立投資で「65歳までに2000万円」を目指す！積立額はいくら？40・45・50歳「3％・5％」でシミュレーション新NISA「つみたて投資枠」を活用して効率良く増やす

新NISAで積立投資「50歳が65歳までに2000万円を貯める」積立額は？

50歳が65歳までの15年間で2000万円を貯めるためには、毎月いくら積立投資をすればよいのか。「想定利回り3％と5％」で50歳から積立投資を開始する場合の積立額をシミュレーションしていきます。

【図表6】

【図表7】

【一覧表】

40歳・45歳・50歳から老後に向けて2000万円を貯めるには、早ければ早いほど毎月の負担が軽くなります【一覧表】。

投資ですので、当然ながら元本割れのリスクが伴います。

ずっと3％、5％で運用できるものではありませんので、65歳を迎える時に2000万円に到達しない場合も、2000万円を上回る場合もありますのでご留意ください。

積立投資のメリットの1つとして、投資のタイミングを分散できることが挙げられます。

運用状況が良い時・悪い時に一定額を投資し続けることで、購入価額が平準化されるのです。

「基準価額が一番高い時に一気に投資してしまい利益を得られなかった」といった、投資タイミングによる失敗を回避することができます。

リスク商品に抵抗がある人も、投資家への第一歩として利用しやすい積立投資。

ワンコインで始められる金融機関もありますので、「少額」からリスクを伴いながらお金を増やすことにチャレンジしてみるのも良いかもしれません。

ただし「自分の意向に合っているか」が重要なポイントです。

NISAに限らず、ご自身に合う方法で効率良く資産を増やしていきたいものです。

和田直子