みなさんが株式を買うときに「気になるポイント」はどこでしょうか。

「その会社の商品を愛用しているから」「経営哲学に好感が持てるから」など、株式を買う理由は人それぞれとは思いますが、多くの人が気になるのは、やはり「リターン」ではないでしょうか。

株主優待や配当はリターンを実感しやすいかもしれませんね。しかし、世の中の動きや企業の業績を受けて株価は動き、リターンに影響を与える大切な要素となります。

株式投資を行うならば「株価の値上がり・値下がり」は丁寧にチェックをしておきたいものです。

今回はコマツについて、配当金や株主優待、株価もあわせた「1年前に100株を買った人の本当のリターン」を計算します。

※株式分割の影響は、株価や配当金、株式数など全て遡及修正して株価を調整しています。
※記事中で記載の株価は全て終値となっています。

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コマツ(6301)の配当金のリターンはいくらか

コマツの株式を1年前に買い、保有し続けた場合に受け取れる配当は、「2023年3月期の中間配当」と「2023年3月期期末配当」の計2回。

出所:株式会社小松製作所「2023年3月期 決算短信〔米国基準〕(連結)」

なお、配当基準日を迎えた時点でリターンが確定したとします。

今回の検証では、以下のような想定となります。

  • 株式の取得日:2022年8月17日
  • 株式の取得価格:2919.5円(取得日の終値)
  • 2023年3月期・中間配当:64円
  • 2023年3月期・期末配当:75円
  • 100株ベースの配当金のリターン:1万3900円

次に、株主優待のリターンについても見ていきます。

コマツの株主優待のリターンはいくらか

コマツは決算期(2023年3月期)現在、300株以上を3年以上保有している株主に向けて、非売品のオリジナルミニチュアを感謝品として贈呈しています。

よって、優待のリターンは0円とします。

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コマツの株式投資のトータル・リターンはいくらか

以上、配当金と株主優待のリターンについて振り返ってきました。

次に、株価変動によるリターンを計算します。

  • 株式の取得日:2022年8月17日
  • 株式の取得価格:2915.5円(取得日の終値)
  • 取得から1年後の日付:2023年8月17日
  • 1年後の株価の終値:3910円
  • 100株ベースの株価変動によるリターン:+9万9450円

そして最後に、トータル・リターンを計算します。

  • 配当金のリターン:1万3900円
  • 株主優待のリターン:0円
  • 株価変動によるリターン:+9万9450円
  • トータル・リターン(金額ベース):+11万3350円
  • トータル・リターン(%ベース):+38.9%

トータル・リターンは金額ベースで +11万3350円でした。

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まとめにかえて

Arsenii Palivoda/shutterstock.com

コマツの株式の年間リターンは+38.9%でした。

配当金・優待・株価、各要素を俯瞰すると、どのような影響を受けて株式投資のリターンが決まるのかが見えてくるでしょう。

企業の業績などに関するニュースにアンテナを張ることで、株価の動きとの関連性が見えてくるかもしれません。

消費者目線で株主優待を楽しむ個人投資家のみなさんも、株価水準にはしっかりと目を向けておきたいものです。

今回ご覧いただいた記事をきっかけに、「株デビューしてみようかな!」と関心を持たれた方は、ぜひネット証券各社のホームページを参考に証券口座開設の開設を検討してみてくださいね。

ライフスタイルに合う証券口座は人それぞれ。まずは情報収集からスタートしてみましょう。

参考資料

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MeChoice編集部