楽天ポイントは、楽天市場の買い物や楽天カード決済などで貯まる楽天グループの共通ポイントです。
たまったポイントは1ポイント1円として利用でき、楽天市場の買い物等に利用できます。
また、楽天証券の口座があれば、ポイント投資への利用も可能です。
投資信託などの投資商品の購入金額にあてることで、実質無料で資産運用をスタートできます。
今回は楽天証券におけるポイント投資のやり方を紹介します。
この記事を読んでわかること
- 楽天証券とは
- 楽天証券のポイント投資のメリット・デメリット
- 楽天証券のポイント投資のやり方
楽天証券とは
楽天証券は900万口座の開設実績を持つ人気ネット証券です。
業界最大手のSBI証券と並ぶスペックを誇ります。
＜総合情報＞
| 項目 | 内容 |
| 特徴＆おすすめポイント |
|
| IPO実績 | 65銘柄（2022年実績） |
| 外国株（対応国数） | 6カ国（米国・中国・シンガポール・タイ・マレーシア・インドネシア） |
| 最短口座開設日数 | 翌営業日 |
| 米国株 (銘柄数) | 4894銘柄（2023年6月5日時点） |
＜投資信託用基本情報＞
| 項目 | 内容 |
| 買付手数料 | 0％ |
| 投資信託の本数 | 2630本 |
| つみたてNISA対応本数 | 190本 |
| iDeCo対応本数 | 31本 |
| 貯まるポイント | 楽天ポイント |
| 使えるポイント | 楽天ポイント（投資信託の買付など） |
| 投資信託の最低積立頻度・金額 | 毎月100円～ |
※2023年6月5日現在
楽天証券のポイント投資のメリット
楽天証券ではポイント投資サービスを提供しています。
投資家は楽天ポイントを投資商品の購入代金に充当できます。
＜楽天ポイントで購入できる投資商品＞
- 投資信託
- 国内株式
- 米国株式
- バイナリーオプション
楽天証券のポイント投資のメリットは多種多様な商品を購入できる点にあります。
主要ネット証券各社で比較してみましょう。
| 証券会社名 | ポイント投資で購入できる商品 |
| SBI証券 |
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| 楽天証券 |
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| マネックス証券 |
|
| 松井証券 |
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| auカブコム証券 |
|
多くの証券会社では投資信託の購入代金にしかポイントを充当できません。
一方、楽天証券であれば、国内外の株式やバイナリープションも楽天ポイントで購入できます。
ポイントで投資できる商品の多様さが楽天証券の強みと言えるでしょう。
楽天証券のポイント投資のデメリット
一方、楽天証券のポイント投資にはデメリットもあります。
SBI証券や松井証券には投資信託の保有額に応じた還元サービスが用意されていますが、楽天証券にはこのようなサービスがありません。
こちらも主要ネット証券各社で比較してみましょう。
| 証券会社名 | 投信信託の保有額に応じた還元サービス |
| SBI証券 | 保有額の最大0.25％を還元 |
| 松井証券 | 保有額の最大0.85％を還元 |
| マネックス証券 | 保有額の最大0.08％を還元 |
| auカブコム証券 | 保有額の最大0.24％を還元 |
| 楽天証券 | なし |
その他の主要ネット証券が投資信託の保有額に応じた還元サービスを行っているのに対し、楽天証券が「なし」としています。
この点は楽天証券のポイント投資におけるデメリットと言えるでしょう。
ただし、楽天証券はその他の方法でザクザクポイントが貯まります。
例えば、楽天カードを利用すれば、Visa加盟店やMasterCard加盟店での買い物でポイントがたまります。
楽天カードは楽天グループが発行する年会費無料のクレジットカードです。
ポイント還元率は1％と高還元で、楽天市場の買い物ならポイントが3倍になります。
楽天証券のポイント投資のやり方
楽天証券のポイント投資のやり方は非常に簡単です。
具体的には以下の5ステップでポイント投資をスタートできます。
- 楽天証券口座の申し込み
- ポイントコースの設定
- 運用商品の選定
- 資金を用意する
- 投資商品の購入
1. 楽天証券口座の申し込み
楽天証券でポイント投資を始めるなら、まずは口座開設を申し込みましょう。
楽天証券の口座は公式サイトから申し込めます。
以下の手順で申し込み作業を進めれば、最短翌営業日に口座開設が完了します。
- 口座開設申し込み＆メール登録
- 本人確認書類＆顔写真撮影
- お客様情報入力
- ログインID送信
本人確認書類には運転免許証かマイナンバーカードが利用できます。
なお、楽天証券の口座開設申込時に、つみたてNISAの申し込みもできます。
楽天証券からログインIDが送付されたら初期設定を行いましょう。
初期設定が完了すれば取引可能となります。
※本人確認書類にはマイナンバーカードや運転免許証以外も利用できますが、最短翌営業日口座開設の対象外となります。
つみたてNISAの申し込みも同時にしよう
楽天証券では、口座開設と同時に「つみたてNISA」の申し込みもできます。
つみたてNISAは年間40万円分の投資から得られる利益が最大20年間非課税となる制度です。
ポイント投資にも利用できるので、積極的に検討しましょう。
＜つみたてNISAの概要＞
| 1年間に投資できる金額 | 40万円 |
| 利益が非課税となる期間 | 20年間 |
| 投資できる商品 | 金融庁が定めた基準を満たす一定の投資信託 |
| 投資方法 | つみたて購入のみ |
| 対象年齢 | 18歳以上 |
2. ポイントコースの設定
楽天証券で取引できるようになったら、まずはポイントコースの設定を行いましょう。
楽天証券のPCサイトから「マイメニュー」を選び、「ポイント設定・SPU」へと進みます。
ポイントコースを「楽天ポイントコース」に設定しましょう（楽天証券ポイントコースではありません）。
3. 運用商品の選定
ポイントコースの設定後は運用商品の選定を行います。
楽天証券公式サイトのランキング（投資信託）などを参考に商品選びを進めましょう。
なお、後ほどおすすめの投資信託を紹介しますので、そちらもぜひ参考にしてください。
4. 資金を用意する
楽天ポイントを購入代金の一部に利用する場合には資金の用意が必要です。
楽天銀行から楽天証券口座に必要な銀行を自動入金してくれる「マネーブリッジ」を利用するなどして、投資商品の決済ができるようにしましょう。
なお、投資信託の積立投資は楽天カード決済がおすすめです。
積立金額に応じた楽天ポイントが貯まります。
なお全額ポイントで購入する場合、資金の用意は不要です。
5. 商品を購入する
楽天証券では、金融商品を購入する際に利用するポイントを指定することができます。
例えば、投資信託のつみたて投資をする場合は、積立設定時に毎回利用する楽天ポイント数を指定できます。
ポイントを利用して投資商品が購入できれば、無事ポイント投資完了です。
その後は、運用している商品の価格を日々チェックするなどして、利益を狙いましょう。
楽天証券のポイント投資のコツ3選
ここまで楽天証券でのポイント投資の始め方を紹介してきました。
次は楽天証券のポイント投資をより効率的に運用していくためのコツを紹介します。
- 楽天カードを活用する
- 投資信託を購入する
- つみたてNISAを活用する
各項目について詳しく紹介します。
1. 楽天カードを活用する
楽天証券でポイント投資をするなら楽天カードは必携アイテムです。
楽天カードはVisaの加盟店等で利用できる楽天グループのクレジットカードです。
年会費無料で決済額の1％が楽天ポイントとして還元されます。
また、楽天市場での買い物ならポイント3倍。決済額の3％が楽天ポイントとして還元されます。
2. 投資信託を購入する
楽天証券では国内株や米国株もポイント投資で購入できます。
ただし、投資初心者であれば、まずは投資信託から始めてみると良いでしょう。
投資信託は投資する銘柄の選定や運用を投資のプロにおまかせできる金融商品です。
投資信託協会のデータによれば、2023年4月末時点では約6000種類の商品が存在しています。
投資家は方針に合った投資信託商品を選定・購入するだけで、あとは運用会社のファンドマネージャーが方針に沿う形で資金を投資・運用してくれます。
手数料についても、最近は購入時手数料や解約時にかかる信託財産留保額を無料としている商品も多く見受けられます。
後述するおすすめの投資信託はすべて信託報酬のみなので、気軽に運用ができることでしょう。
なお、信託報酬とは投資信託の保有額に対して年率で発生するコストのことです。
投資家が運用会社に預けている資産から引かれるため、別途支払いの必要はありません。
3. つみたてNISAを活用する
楽天証券のポイント投資ではつみたてNISAも活用できます。
つみたてNISAは年間40万円分の投資から得られる利益が20年間非課税となる税制優遇制度です。
楽天証券はつみたてNISAのラインナップも充実しているので、その点でもおすすめです。
＜つみたてNISA対象商品数比較＞
| 証券会社 | 本数 |
| 楽天証券 | 192本 |
| SBI証券 | 197本 |
| マネックス証券 | 169本 |
| SMBC日興証券 | 158本 |
| 松井証券 | 190本 |
| イオン銀行 | 20本 |
※2023年7月6日時点
つみたてNISAの対象商品はすべて投資信託です。
購入方法はスポットと積立のどちらかを選ぶことができます。
積立購入なら月100円からという形で気軽に取り組むことも可能です。
楽天証券のポイント投資でおすすめの投資信託3選
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ここでは楽天証券で運用したいおすすめの投資信託として、以下の3商品を紹介します。
いずれもつみたてNISAに対応しており、楽天証券が発表する「全銘柄ランキング(買付金額)」でTOP5に入る商品です（2023/06/26～2023/06/30）。
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
- eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））
1. eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
| 項目 | 内容 |
| 騰落率（期間収益率） | +75.2% |
| ベンチマーク（値動きを連動させる指数） | MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス |
| 購入時手数料 | 0円 |
| 信託財産留保額 | 0円 |
| 信託報酬率 | （保有額に対して年率）0.11330％ |
| 基準価額（1万口あたり） | 1万8280円 |
※三菱UFJ国際投信のマンスリーレポートによる（作成基準日：2023年5月31日）
「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」は三菱UFJ国際投信の投資信託です。
全世界の株式市場の値動きに連動した投資成果を目指します（MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスの値動きに連動させる）。
過去3年の期間収益率は+75.2%、信託報酬率は0.11330％と十分低めです。
「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2022」で1位に選ばれた人気商品でもあります。
2. eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
| 項目 | 内容 |
| 騰落率（期間収益率） | +87.6% |
| ベンチマーク（値動きを連動させる指数） | S&P500 |
| 購入時手数料 | 0円 |
| 信託財産留保額 | 0円 |
| 信託報酬率 | （保有額に対して年率）0.09372％ |
| 基準価額（1万口あたり） | 2万875円 |
※三菱UFJ国際投信のマンスリーレポートによる（作成基準日：2023年5月31日）
「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」は三菱UFJ国際投信の投資信託です。
米国の株式市場の値動きに連動した投資成果を目指します（S&P500の値動きに連動させる）。
過去3年の期間収益率は+87.6%、信託報酬率は0.09372％と十分低めです。
S&P500はアップルやマイクロソフト、アルファベット、テスラなど、米国企業500社により構成される株価指数です。
「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」は同指数に連動した投資成果を目指すため、多様な米国企業に分散投資するのと同じ効果が得られます。
3. 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））
| 項目 | 内容 |
| 騰落率（期間収益率） | +73.8% |
| ベンチマーク（値動きを連動させる指数） | FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス |
| 購入時手数料 | 0円 |
| 信託財産留保額 | 0円 |
| 信託報酬率 | （保有額に対して年率）0.132％ |
| 基準価額（1万口あたり） | 1万7694円 |
※楽天投信投資顧問のマンスリーレポートによる（作成基準日：2023年5月31日）
「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」は楽天投信投資顧問の投資信託です。
世界9000社以上の銘柄により構成される株価指数「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」に連動した投資成果を目指します。
過去3年の期間収益率は+73.8%、信託報酬率は0.132％と十分低めです。
先程紹介した「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」も全世界の株式市場に投資する銘柄ですが、それぞれ以下の違いがあります。
| 投資信託名 | 概要 |
| eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 先進国23カ国と新興国26カ国の大型株・中型株約3000銘柄で構成される株価指数に連動した投資成果を目指す |
| 楽天・全世界株式インデックス・ファンド | 全世界の小型～大型株約9000銘柄で構成される株価指数に連動した投資成果を目指す |
より高い分散性を目指すなら「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」を検討すべきでしょう。
参考資料
- 金融庁「つみたてNISAの概要」
- 投資信託協会「投資信託の全体像(純資産総額・ファンド本数)直近データのバックナンバー」
- 三菱UFJ国際投信「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」
- 三菱UFJ国際投信「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」
- 楽天投信投資顧問「愛称：楽天・VT」
- 楽天証券公式サイト
まとめ
- 楽天証券は楽天ポイントを活用したポイント投資が可能
- ポイントで投資信託、国内株、米国株、バイナリーオプションが買える
- 楽天証券のポイント投資のやり方は簡単。口座を開設してポイントコースを楽天ポイントコースに設定するだけ
MeChoice編集部
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