楽天証券は900万口座の開設実績を誇る人気ネット証券です。

つみたてNISAに関しても、商品ラインナップや独自サービスが充実しています。

今回は楽天証券でのつみたてNISAの始め方を解説します。

この記事を読んでわかること

  •  楽天証券でつみたてNISAを運用するメリット
  •  楽天証券でのつみたてNISAの始め方
  •  楽天証券でつみたてNISAを運用する際のコツ
楽天証券の口座を開設する

楽天証券でのつみたてNISAの始め方

楽天証券でつみたてNISAを始める方法は3つのステップに分解できます。

  1. 楽天証券で口座を申し込む
  2. 運用する投資信託を決める
  3. 積立設定をする

それぞれ詳しく解説していきます。

1. 楽天証券で口座を申し込む

楽天証券でつみたてNISAを始めるのであれば、まずは口座を開設しましょう。

楽天証券の口座は公式サイトから申し込めます。

申し込みボタンを押したあとは、まず本人確認書類の提出を行います。

「スマホで本人確認」なら最短翌営業日に口座開設が完了します。

＜スマホで本人確認の提出書類※以下いずれか一方＞

  • 個人免許証
  • マイナンバーカード

その後お客様情報を入力すれば、申込み作業は完了です。

なお、楽天証券の口座開設申込時に、つみたてNISAの申し込みもできます。

審査完了後、楽天証券から送付されるログインIDをもとに初期設定が完了すれば、取引を開始できます。
※楽天証券の口座（証券総合口座）とつみたてNISA用の口座の審査は別に行われます。つみたてNISAの取引は両方の口座が開設されてから始めることをおすすめします。

2. 運用する投資信託を決める

つみたてNISAの取引が可能となったら、次に運用する投資信託を決めましょう。

楽天証券のつみたてNISAでは192本の投資信託をラインナップしています。

運用する商品に迷ったら、楽天証券公式サイトのランキングを参考にすると良いでしょう。

また楽天証券のマイページで「つみたてNISA・NISA」タブを選択すると、以下の4つの方法から自分に合った投資信託を探せます。

ぜひ活用しましょう。

  1. ファンドを個別に探す→すでにファンドが決まっている場合はファンド名を入力してダイレクトに検索できます。
  2. らくらく投資→質問に答えるだけであなたにぴったりの投資コースがわかるサービスです。
  3. おすすめから選ぶ→つみたてNISAおすすめファンドからファンドを選択して積立設定をすることが可能です。
  4. 自分で一から選ぶ→つみたてNISAの対象ファンドが一覧で確認できます。

出所：楽天証券「つみたてNISA取引ガイド」

■ワンポイント

投資信託を選ぶ際は以下の観点から絞り込むと良いでしょう。

  • （投資信託の）投資資産※株や債券など
  • （投資信託の）投資地域※米国や新興国など
  • （投資信託の）運用スタイル

投資信託は商品によって主要な投資資産や投資地域、運用スタイルが異なります。

運用スタイルはインデックスとアクティブの2種類あり、それぞれ以下の特徴を有しています。

  1. インデックス：市場平均を示す指数に連動した投資成果（値動き）を目指す
  2. アクティブ：ファンドマネージャーが厳選した銘柄に投資し、市場平均を上回る投資成果を目指す

なお初心者におすすめなのは全世界株式のインデックスファンドです。

人気の「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」などを中心に検討してみてください。

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3. 積立設定をする

運用する投資信託が決まったら購入手続きに移りましょう。

投資信託は楽天証券のページから購入できます。

楽天証券のマイページにログイン後、以下の流れで投資信託の買付設定を行います。

  1. 楽天証券にログインし、「つみたてNISA・NISA」タブを選択
  2. 積立する投資信託(ファンド)を選ぶ
  3. 積立タイミングや積立金額などを決める
  4. 投信信託（ファンド）の目論見書・約款を閲覧する
  5. 注文内容に間違いがないか確認する
  6. 積立設定完了

出所：楽天証券「つみたてNISA取引ガイド」

積立設定完了後は、設定した間隔と金額で自動的に毎日、毎月の購入処理が行われていきます。

なお、支払い方法は楽天キャッシュからの引き落としなど複数から選べますが、最もおすすめなのは後述する楽天カード決済です。

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楽天証券のつみたてNISAはカード決済がおすすめ

楽天証券では投資信託の積立にカード払いを選択できます。

つみたてNISAの商品も対象となっており、購入額に応じたクレジットカードポイントがたまります。

対象となるのは楽天カードが発行する各種カードです。

ポイント還元率は0.5～1％。毎月5万円積み立てている場合、年間3000～6000円相当が楽天ポイントとして還元されることになります。

参考資料

まとめ

  •  楽天証券のつみたてNISAの始め方は簡単3ステップ
  •  ①口座開設申し込み②運用する投資信託の選定③積立設定
  •  投資信託の購入処理をカード払いにすればクレカポイントが貯まってよりお得
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MeChoice編集部