つみたて日本株式（日経平均）はどのような投資信託か？商品概要とおすすめポイント つみたて日本株式（日経平均）のメリットも解説

つみたて日本株式（日経平均）は三菱UFJ国際投信のインデックスファンドです。

国内の株式市場を投資対象としている銘柄です。2023年4月28日時点で純資産総額は591.83億円を突破しています。

今回はつみたて日本株式（日経平均）の商品概要やおすすめポイント、評判や運用できるおすすめ証券会社などを解説します。

つみたて日本株式（日経平均）に興味を持っている方はぜひ参考にしてください。

この記事を読んでわかること

•  つみたて日本株式（日経平均）の概要
•  のメリット 
•  つみたて日本株式（日経平均）の評判

【注目記事】つみたてNISAの銘柄はいくつ買うべき？おすすめの投信の組み合わせも紹介【元機関投資家・CFP監修】

つみたて日本株式（日経平均）とは？商品概要を紹介！

つみたて日本株式（日経平均）は国内の株式に投資する銘柄です。

インデックス運用のため国内の株式市場の値動きに連動するよう設計されています。

主な実績やステータスは下記の通りです。

手数料は購入時手数料が無料、信託財産留保額も無料となっています。また、主な手数料であり保有額に対して年率でかかる信託報酬は0.1980％と十分低めの設定です。

設定来分配金は0円のため、「分配金なし」のファンドを求めている人におすすめです。

ワンポイント

分配金なしの場合、利益は再投資されて再び元本として運用されます。このサイクルにより元本と利益が相互に大きくなる「複利効果」が期待できることから長期で資産形成を行う人におすすめです。

組入銘柄数は225銘柄で、内訳は以下の通りです。

＜組入上位10業種＞

＜組入上位銘柄10社＞

組入上位の割合は、電気機器が22.8％、小売業が12.7％となっています。また組入上位銘柄で最も割合が高いのはファーストリテイリングです。

つみたて日本株式（日経平均）のメリット3選！

つみたて日本株式（日経平均）の主なメリットは以下の3ポイントです。

• 安定した運用が期待できる
• 低コストで運用できる
• 日本経済や日本企業に関心が持てる

それぞれ詳しく紹介します。

安定した運用が期待できる

つみたて日本株式（日経平均）は国内の株式に投資するインデックス型投資信託です。

日本国内の幅広い銘柄に投資することからリスク分散が効いており、安定した成長が期待できる商品です。

低コストで運用できる

投資信託で最も気をつけるべきコストは保有額に対して年率でかかる信託報酬です。

金融庁のデータによれば、つみたてNISAの対象商品で投資先を国内とするインデックス型投資信託の信託報酬平均は年率0.27％（税抜き）となっています。同じ分類に所属するつみたて日本株式（日経平均）の信託報酬は0.1980％（税込み）と、同系統の投資信託の中では十分低めです。

つみたて日本株式（日経平均）はコストを抑えた投資信託運用にもおすすめできる商品となっています。

日本経済や日本企業に関心が持てる

日経平均株価は東京証券取引所プライムに上場する銘柄のうち、市場流動性の高い225銘柄で構成された平均株価指数です。日本の株式市場の動きを反映しており、2023年5月17日時点では、ファーストリテイリングやソフトバンクグループなどが構成銘柄に名を連ねています。

つみたて日本株式（日経平均）は日経平均株価に値動きが連動するよう設計されているため、商品を保有しているだけでも自然と日本経済や日本企業の動向に目が向くようになるでしょう。

知識が深まるほど投資は面白くなるので、日経平均株価連動型のインデックス投信であるつみたて日本株式（日経平均）を購入することで、日本経済に対する勉強のモチベーションを高められる点は大きなメリットです。

つみたて日本株式（日経平均）の評判を紹介！

ここではつみたて日本株式（日経平均）の評判を紹介します。

• いい感じにプラスになってる！今後はもっと銘柄の勉強をしよう！

つみたて日本株式（日経平均）に関する口コミとしては、最近のリターンの良さをポジティブに捉えつつも、今後もっと銘柄の勉強をしていきたいと意欲に燃えるコメントが見られました。

投資初心者であっても、国内経済に深く結びついた「つみたて日本株式（日経平均）」のような投資信託は取り組みやすいでしょう。また、運用を通じて投資や日本経済・企業に興味関心を持てる点も、日経平均株価に連動するつみたて日本株式（日経平均）の持つメリットです。

つみたて日本株式（日経平均）を運用できるおすすめの証券会社3選！

ここではつみたて日本株式（日経平均）を運用する上でおすすめの証券会社3選を紹介します。

証券会社選びで迷っている方はぜひ参考にしてください。

1. auカブコム証券
2. SBI証券
3. 楽天証券

1. auカブコム証券

auカブコム証券は、Pontaポイントを貯めている方におすすめの証券会社です。

投資信託の毎月の積立金額をau PAYカードで決済すると、1%のPontaポイントが還元され、貯まったPontaポイントは投資信託の積み立てにも利用可能です。

さらに、月間平均保有残高に応じて最大0.24%（年率）のPontaポイントが貯まるので、運用益だけでなく、Pontaポイントも資産の一種として増えていくでしょう。普段からPontaポイントを貯めている方には、auカブコム証券をおすすめします。

おすすめポイント

• 100万円までの国内株取引手数料が0円
• 投資信託の保有でPontaポイントがたまる
• 投資信託のクレカ積立でポイント還元率1％（Pontaポイント）
• auマネーコネクトでじぶん銀行の円普通預金金利が100倍
• Pontaポイントで投資信託＆プチ株が買える

2. SBI証券

SBI証券は、2023年中に国内株の手数料無料化を目指しており、コスト意識が高い人であれば注目必須の証券会社です。

国内の個別銘柄はもちろん、米国株をはじめ世界9カ国の銘柄に投資できます。米国株の取扱銘柄数は6000を超えており、主要ネット証券最高水準。

現在、国内株は0円から取引可能であり、IPO取り扱い銘柄数も、主要ネット証券（SBI・楽天・松井・マネックス・auカブコムの5社）の中ではダントツの実績を誇っています。

また、投資信託のサービスも充実しており、保有額の最大0.25％がPontaポイントやTポイントとして還元されるほか、投資信託の購入には「Tポイント」「Pontaポイント」を1ポイント1円として利用できるので、少額から投資したい方にも最適です。

投資信託の購入に三井住友カードを利用すれば、最大5％のポイント還元が受けられ、たまったVポイントは1ポイント1円で投資信託の買付に利用できるほか、景品との交換やキャッシュバックサービスにも使えます。

おすすめポイント

• 1日100万円までの取引なら手数料無料（国内株）
• 投資信託の保有でTポイントやdポイントがたまる
• 三井住友カードの投信クレカ積立で最大5.0％のVポイントがたまる
• IPO引受社数NO.1（2022年3月通期）
• 充実の米国株＆投資信託ラインナップ

【関連記事】SBI証券のメリットとデメリットを解説！どのような個人投資家に向いているのか【CFP監修】

3. 楽天証券

楽天証券は800万口座を超えている日本屈指の証券会社です。

楽天カードを使って投信積立を行うと、ポイント還元率最大1％で楽天ポイントが貯まるほか、投資信託の購入に楽天ポイントを利用できます。

そのため「普段から楽天ポイントを貯めている方」におすすめのネット証券会社です。

また、楽天証券と楽天銀行を連携するマネーブリッジを利用すれば、楽天銀行の普通預金金利が最大0.1％になるのも魅力的。株の購入時には、証券口座の不足分が楽天銀行の普通預金残高から自動入金される自動入出金（スイープ）サービスも便利です。

おすすめポイント

• 1日100万円までの取引なら手数料無料（国内株）
• 投資信託の保有で楽天ポイントがたまる
• 楽天カードで投資信託を購入すると楽天ポイントがたまる
• 充実のつみたてNISAラインナップ
• 楽天銀行との連携で普通預金金利が0.1％にアップ

つみたて日本株式（日経平均）は日本株に長期投資をしたい人におすすめ！

まとめると、つみたて日本株式（日経平均）は投資を始めたばかりの初心者の方や長期投資による安定運用を目指す方、日本経済に投資したい方などにおすすめです。

つみたて日本株式（日経平均）は幅広く日本の上場企業へ投資することから分散性が高く、安定した値動きが期待できる投資信託商品です。じっくり資産を育てる長期投資向きと言えるでしょう。

長期投資を実施する上で重要なポイントは信託報酬です。一般的なインデックスファンドの信託報酬は年率0.2％など日々かかるコストとなるため、長期で運用するほどその金額は馬鹿にできないものとなっていきます。つみたて日本株式（日経平均）であれば信託報酬は十分低い水準と言えるでしょう。

ここまででつみたて日本株式（日経平均）に興味を持った方は、本記事で紹介した証券会社等も活用して情報を集めてみるといいでしょう。

まとめ

つみたて日本株式（日経平均）は以下の方におすすめです。

•  投資を始めたばかりの初心者の方
•  長期投資による安定運用を目指す方
•  日本経済に投資したい方

【関連記事】投資初心者は何から始めるべき？失敗しないコツや投資先を解説【証券アナリスト監修・CFP執筆】

参考資料

• 三菱UFJ国際投信「つみたて日本株式（日経平均）」
• 金融庁「つみたてNISAの概要」
• 金融庁「つみたてNISAの対象商品」
• 金融庁「教えて虫とり先生」

MeChoice編集部