40歳代から「月3万円・年率3％」積立投資した結果をシミュレーション
では、実際に新NISAを使って非課税で積立投資した結果をシミュレーションします。シミュレーションの前提は以下のとおりです。
- 40歳から64歳まで毎月3万円を積み立てる
- 利回りは年率3％
シミュレーション結果は以下のとおりとなります。
出所：金融庁「資産運用シミュレーション」
「月3万円・年率3％」積立投資をシミュレーション
- 3年目（43歳） ：112万9000円（運用収益4万9000円）
- 6年目（46歳） ：236万3000円（運用収益20万3000円）
- 9年目（49歳） ：371万4000円（運用収益47万4000円）
- 12年目（52歳） ：519万2000円（運用収益87万2000円）
- 15年目（55歳） ：680万9000円（運用収益140万9000円）
- 18年目（58歳） ：857万8000円（運用収益209万8000円）
- 21年目（61歳） ：1051万4000円（運用収益295万4000円）
- 24年目（64歳） ：1263万1000円（運用収益399万1000円）
毎月3万円を積み立てれば、64歳時点で約1260万円もの資産が築けます。新NISAで築いた資産は、老後資金として活用できるでしょう。
また、新NISAは取得価格ベースで1800万円まで運用可能なので、約1260万円全額を受け取ることができます。
投資にはリスクがあり、また何％で運用できるかは後にならなければわかりませんが、一つの参考になるでしょう。
