つみたてNISAとは
つみたてNISAは、一般NISAの別制度として2018年からスタートしました。
年間投資上限を40万円、投資期間の上限を20年として、収益にかかる税金が免除される仕組みです。
金融庁主導で施行されている制度で、銘柄選定や運用スタイルに制限があります。
金融庁が定めたファンドの特性は以下のとおりです。
- 信託期間が無期限又は20年以上
- 買付手数料がかからないノーロード
- 毎月分配金を出すファンドは除外
- 信託報酬が安い
そして、投資スタイルは毎月決まった金額を投資するつみたてに限定されています。つみたてNISAは、将来の資産形成に特化した制度といっても過言ではありません。
