つみたてNISAとは
つみたてNISAは、一般NISAの別制度として2018年からスタートしました。
年間投資上限を40万円、投資期間の上限を20年として、収益にかかる税金が免除される仕組みです。
金融庁主導で施行されている制度で、銘柄選定や運用スタイルに制限があります。
金融庁が定めたファンドの特性は以下のとおりです。
- 信託期間が無期限又は20年以上
- 買付手数料がかからないノーロード
- 毎月分配金を出すファンドは除外
- 信託報酬が安い
そして、投資スタイルは毎月決まった金額を投資するつみたてに限定されています。つみたてNISAは、将来の資産形成に特化した制度といっても過言ではありません。
著者
LIMO編集部は、経済や金融、資産運用等をテーマとし、金融機関勤務経験者の編集者が中心となり、情報発信を行っています。またメディア経験者の編集者がキャリア、トラベル、SDGs、ショッピング、SNSなどについて話題となっているニュースの背景を解説しています。当編集部はファンドマネージャーや証券アナリスト、証券会社・メガバンク・信託銀行にて資産運用アドバイザー、調査会社アナリスト、ファッション誌編集長、地方自治体職員等の経験者で構成されています。編集スタッフの金融機関勤務経験年数は延べ58年(696か月)で、メンバーが勤務していた金融機関は、野村證券、三菱UFJモルガン・スタンレー証券、日興証券、三菱UFJ銀行、三井住友信託銀行、日本生命、フィデリティ投信などがある。日本証券アナリスト協会認定アナリスト(CMA)、第一種外務員(証券外務員一種)、CFP®、FP2級、AFP等の資格保有者が複数在籍。生保関連業務経験者は過去に保険募集人資格を保有。株式会社モニクルリサーチが運営(最新更新日:2026年2月7日)。